ETFFonds indiciels
RENDEMENTS CIBLES PAR STRATÉGIE
PROFIL RISQUE / RENDEMENT
ETF Actions Monde
7-9% · Risque 3/5
ETF Actions US
8-10% · Risque 3/5
ETF Marchés Émergents
9-12% · Risque 4/5
ETF Obligataires
3-5% · Risque 2/5
ETF Sectoriels & Thématiques
Variable · Risque 4/5
COMPARAISON AVEC LES INDICES TRADITIONNELS
Comprendre les ETF
Les ETF, ou trackers, sont des fonds cotés en bourse qui répliquent la performance d'un indice de référence — notre guide des ETF explique comment les sélectionner, et le comparatif avec la gestion active chiffre l'écart de performance. Logés dans un PEA, ils bénéficient d'une exonération d'impôt sur le revenu après 5 ans. Ils combinent les avantages des fonds traditionnels (diversification) avec ceux des actions (liquidité, transparence, faibles coûts).
Notre approche privilégie les ETF à réplication physique des émetteurs de premier plan (iShares, Vanguard, Amundi), avec des frais de gestion inférieurs à 0,30% pour les indices majeurs.
Nous construisons des allocations sur-mesure adaptées à votre profil et vos objectifs, en optimisant l'enveloppe fiscale (PEA, assurance-vie, CTO) pour maximiser votre rendement net.
Points clés
Allocation optimisée
Construction de portefeuilles diversifiés adaptés à votre profil avec rééquilibrage régulier.
Frais minimisés
Sélection des ETF les moins chers du marché pour maximiser votre performance nette.
Fiscalité optimisée
Choix de l'enveloppe fiscale la plus adaptée (PEA, assurance-vie, CTO) selon votre situation.
Avantages
Frais de gestion parmi les plus bas du marché (0,05% à 0,50%)
Liquidité quotidienne et transparence totale
Diversification instantanée sur des centaines de titres
Accès aux marchés mondiaux (US, Europe, Émergents, Japon)
Fiscalité optimisée via PEA et assurance-vie
Pas de risque de gestion active sous-performante
Fonds indiciels
À RETENIR
Performance historique
Les graphiques ci-dessus illustrent les rendements cibles par stratégie ainsi que leur positionnement risque/rendement — deux axes essentiels pour construire une allocation équilibrée.
Exemples concrets
Meilleurs ETF disponibles
Selection des ETF les plus performants avec les frais les plus competitifs
iShares Core MSCI World UCITS ETF
BlackRock (iShares)
MSCI World
0,20%
Frais annuels
65 Mds €
Encours
+72%
Performance 5 ans
IE00B4L5Y983
Amundi MSCI World UCITS ETF
Amundi
MSCI World
0,38%
Frais annuels
3,5 Mds €
Encours
+70%
Performance 5 ans
LU1681043599
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
Vanguard
FTSE All-World (incl. Émergents)
0,22%
Frais annuels
12 Mds €
Encours
+68%
Performance 5 ans
IE00BK5BQT80
Les différentes stratégies
Découvrez les différentes approches d'investissement au sein du ETF
ETF Actions Monde
Exposition aux marchés actions mondiaux via un seul instrument. Le MSCI World couvre environ 1 600 entreprises des pays développés, offrant une diversification optimale en un seul ETF.
- Exposition à 23 pays développés
- Plus de 1 600 entreprises en portefeuille
- Pondération par capitalisation boursière
- Frais typiques : 0,15-0,25%
7-9%
RENDEMENT CIBLE
5+ ans
HORIZON
RISQUE
ETF Actions US
Focus sur le marché américain, première économie mondiale. Le S&P 500 regroupe les 500 plus grandes entreprises américaines et représente environ 80% de la capitalisation boursière US.
- 500 plus grandes entreprises américaines
- Secteurs : technologie, santé, finance, consommation
- Performance historique supérieure aux autres marchés
- Frais typiques : 0,05-0,15%
8-10%
RENDEMENT CIBLE
5+ ans
HORIZON
RISQUE
ETF Marchés Émergents
Exposition aux économies en développement : Chine, Inde, Brésil, Taiwan, Corée du Sud. Ces marchés offrent un potentiel de croissance supérieur avec une volatilité plus élevée.
- Exposition à 25+ pays émergents
- Fort potentiel de croissance économique
- Diversification géographique du portefeuille
- Frais typiques : 0,18-0,35%
9-12%
RENDEMENT CIBLE
7+ ans
HORIZON
RISQUE
ETF Obligataires
Accès aux marchés obligataires (dette d'État et d'entreprises) via des ETF. Ces instruments apportent stabilité et revenus réguliers au portefeuille.
- Obligations d'État et d'entreprises
- Différentes maturités et qualités de crédit
- Revenus réguliers via les coupons
- Frais typiques : 0,10-0,25%
3-5%
RENDEMENT CIBLE
3+ ans
HORIZON
RISQUE
ETF Sectoriels & Thématiques
Exposition ciblée à des secteurs (technologie, santé, énergie) ou thématiques (IA, cybersécurité, énergies renouvelables) pour surpondérer des convictions.
- Focus sur un secteur ou une thématique
- Permet d'exprimer des convictions
- Concentration accrue du risque
- Frais typiques : 0,30-0,65%
Variable
RENDEMENT CIBLE
5+ ans
HORIZON
RISQUE
ETF Smart Beta / Factoriels
Stratégies d'investissement systématiques basées sur des facteurs (value, momentum, qualité, low volatility) ayant démontré une surperformance historique.
- Approche quantitative et systématique
- Surperformance potentielle vs indices classiques
- Diversification factorielle du portefeuille
- Frais typiques : 0,20-0,40%
8-11%
RENDEMENT CIBLE
7+ ans
HORIZON
RISQUE
Supports d'investissement disponibles
Ce produit est accessible via les enveloppes suivantes
PEA
Plan d'Épargne en Actions
AVANTAGE FISCAL
Exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans (prélèvements sociaux de 18,6% restent dus)
Assurance-Vie
Contrat d'assurance-vie multisupport
AVANTAGE FISCAL
Fiscalité avantageuse après 8 ans : abattement de 4 600€ (9 200€ pour un couple) + taux réduit de 7,5%
CTO
Compte-Titres Ordinaire
AVANTAGE FISCAL
Flat tax de 31,4% (12,8% IR + 18,6% PS) ou option pour le barème progressif
Contrat de Capitalisation
Contrat de capitalisation
AVANTAGE FISCAL
Similaire à l'assurance-vie, transmissible et non dénouable au décès
Questions fréquentes
5 questions réponses
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