Produits de Taux
Obligataire & Monétaire
RENDEMENTS CIBLES PAR STRATÉGIE
PROFIL RISQUE / RENDEMENT
Fonds Euros
2,5-4% · Risque 1/5
Obligations d'État
2,5-3,5% · Risque 1/5
Obligations Corporate Investment Grade
4-5% · Risque 2/5
Obligations High Yield
6-8% · Risque 3/5
Fonds Datés (Target Date)
4-6% · Risque 2/5
COMPARAISON AVEC LES INDICES TRADITIONNELS
Comprendre le Produits de Taux
Les produits de taux regroupent l'ensemble des instruments financiers dont le rendement est lié à un taux d'intérêt : obligations d'État, obligations d'entreprises (corporate), fonds monétaires et fonds euros.
Dans un contexte de taux redevenus attractifs, ces produits offrent désormais des rendements significatifs avec un risque maîtrisé. Ils constituent la poche défensive indispensable de toute allocation patrimoniale.
Notre expertise nous permet d'identifier les meilleures opportunités sur ce marché : obligations investment grade sous-évaluées, high yield de qualité, fonds datés offrant une visibilité sur le rendement à l'échéance.
Points clés
Sélection qualitative
Analyse crédit approfondie pour identifier les meilleures opportunités risque/rendement.
Diversification
Répartition sur de nombreux émetteurs pour limiter le risque de défaut individuel.
Gestion active
Arbitrages tactiques pour profiter des opportunités de marché et optimiser le rendement.
Avantages
Rendement prévisible et régulier
Préservation du capital investi
Volatilité maîtrisée
Diversification du portefeuille global
Revenus réguliers via les coupons
Sensibilité aux baisses de taux (plus-values potentielles)
Obligataire & Monétaire
À RETENIR
Performance historique
Les graphiques ci-dessus illustrent les rendements cibles par stratégie ainsi que leur positionnement risque/rendement — deux axes essentiels pour construire une allocation équilibrée.
Exemples concrets
Fonds obligataires selectionnes
Fonds dates et fonds obligataires des meilleures societes de gestion
Tikehau 2027
Tikehau Capital
Fonds daté High Yield 2027
Rothschild & Co Target 2028
Rothschild & Co AM
Fonds daté Investment Grade 2028
Carmignac Credit 2027
Carmignac
Fonds daté crédit diversifié
La Française Rendement Global 2028
La Française AM
Fonds daté crédit global
Amundi Euro Government Bond
Amundi
Obligations d'État Zone Euro
Ostrum Euro High Yield
Ostrum AM (Natixis)
High Yield Zone Euro
Les différentes stratégies
Découvrez les différentes approches d'investissement au sein du Produits de Taux
Supports d'investissement disponibles
Ce produit est accessible via les enveloppes suivantes
Assurance-Vie
Contrat d'assurance-vie multisupport
AVANTAGE FISCAL
Fiscalité avantageuse après 8 ans : abattement de 4 600€ (9 200€ pour un couple) + taux réduit de 7,5%
CTO
Compte-Titres Ordinaire
AVANTAGE FISCAL
Flat tax de 31,4% (12,8% IR + 18,6% PS) ou option pour le barème progressif
Contrat de Capitalisation
Contrat de capitalisation
AVANTAGE FISCAL
Similaire à l'assurance-vie, transmissible et non dénouable au décès
PEA
Plan d'Épargne en Actions
AVANTAGE FISCAL
Exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans (prélèvements sociaux de 18,6% restent dus)
Questions fréquentes
5 questions réponses
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