NOTRE
HISTOIRE
Un cabinet fondé sur une conviction : chaque patrimoine mérite le meilleur.
Libre
Architecture ouverte
CIF
Enregistré AMF
100%
Actifs sécurisés
NOTRE HISTOIRE
Le conseil orienté produit
Dans la grande majorité des banques et chez de nombreux CGP, les produits recommandés sont ceux qui génèrent les meilleures marges pour l'intermédiaire — pas les meilleurs pour le client. Le conseil est construit autour d'un catalogue commercial, pas autour d'une situation patrimoniale. Les frais sont opaques, les conflits d'intérêts structurels, et les performances en souffrent sur la durée. Un épargnant qui ne connaît pas le coût réel de son conseiller est un épargnant qui finance une marge qu'il ignore.
JULES MOREL
Jules Morel
Fondateur · Morelius Partners
« Chaque investisseur mérite un accès aux meilleures opportunités, pas seulement les institutionnels. C'est pour cela que j'ai fondé Morelius Partners. »
Diplômé de SKEMA Business School (classé n°2 mondial en Master de Finance par le Financial Times) (MSc Finance des Marchés et de l'Investissement) et de North Carolina State University (Msc Financial Markets & Investments), Jules Morel est conseiller en gestion de patrimoine indépendant, enregistré auprès de l'AMF en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF). Il a fondé Morelius Partners avec une ambition claire : démocratiser l'accès aux stratégies d'investissement d'excellence.
Sa carrière l'a conduit de Vitalépargne à Generali Investments (Structured Products Sales, Paris), où il a conçu produits structurés et solutions sur-mesure pour les réseaux de distribution — expérience qui forge une compréhension concrète des mécanismes de performance. Puis analyste chez Russell Reynolds Associates à Zurich au sein de l'équipe Private Equity & Finance, il acquiert une vision de première main sur la sélection des meilleurs gérants mondiaux. C'est cette double culture — ingénierie financière et accès institutionnel — qu'il met aujourd'hui au service de ses clients particuliers.
Basé en France, Jules accompagne des clients sur l'ensemble du territoire français. Chaque stratégie est construite sur-mesure, après un audit patrimonial complet, en tenant compte de la situation fiscale, des objectifs de vie et du profil de risque de chaque client.
PARCOURS
MSc Finance des Marchés et de l'Investissement
SKEMA Business School + NC State University · France · USA
Conseiller en gestion de patrimoine
Vitalépargne · France
Analyse et structuration
Generali Investments · Paris
Analyste — Private Equity & Finance
Russell Reynolds Associates · Zurich
Fondateur & Dirigeant
Morelius Partners · France
DOMAINES D'EXPERTISE
Private Equity
Accès institutionnel dès 1 000 €
ETF & Gestion indicielle
Portefeuilles optimisés à faibles frais
Produits structurés
Protection du capital, rendement conditionnel
Assurance-vie & PER
Optimisation fiscale et transmission
PEA & CTO
Enveloppes actions européennes et mondiales
Stratégie successorale
Anticipation et transmission du patrimoine
VOTRE CONFIANCE,
NOTRE ENGAGEMENT
Notre indépendance n'est pas un argument commercial. C'est un statut juridique contraignant, vérifié par les autorités de tutelle.
Statut réglementé
Enregistré auprès de l'Autorité des Marchés Financiers en qualité de Conseiller en Investissements Financiers. Nos recommandations sont juridiquement encadrées par le Code Monétaire et Financier — obligations légales de conseil, d'information et de mise en garde à chaque étape.
Registre officiel des intermédiaires
Inscrit à l'ORIAS, registre unique des intermédiaires en banque, assurance et finance. Ce statut atteste que nous remplissons les conditions d'honorabilité, de compétence professionnelle et d'assurance responsabilité civile exigées par la loi.
Vérifier sur orias.fr →Zéro biais dans le conseil
Aucune exclusivité avec une société de gestion, un assureur ou un émetteur. Nous accédons à l'ensemble du marché et sélectionnons les meilleurs produits selon vos objectifs — sans jamais être orientés par une contrepartie commerciale ou un accord de distribution.
Votre argent n'est jamais chez nous
Morelius Partners n'a jamais accès à vos fonds. Vos actifs sont détenus par des établissements financiers régulés (assureurs, dépositaires agréés AMF). Nous disposons uniquement d'un mandat de conseil, jamais de gestion directe de vos liquidités.
Adhérent ANACOFI
Association Nationale des Conseils Financiers — organisation professionnelle de référence des CGP indépendants.
Prêt à nous rencontrer ?
Premier échange sans engagement — nous prenons le temps de comprendre votre situation avant de vous proposer quoi que ce soit.
SITUATIONS ACCOMPAGNÉES
Profils de clients
CESSION D'ENTREPRISE — RÉINVESTISSEMENT TOTAL
Chef d'entreprise, 52 ans. Cession à 1,8 M€ net.
Après la cession de sa société, ce dirigeant souhaitait investir l'intégralité du produit de cession avec un double objectif : préserver le capital constitué et générer des revenus complémentaires sans friction fiscale excessive. La stratégie mise en place a combiné une assurance-vie multisupport avec allocation en ETF et SCPI, un PEA ouvert en anticipation, et un accès au private equity institutionnel (Altaroc, fonds evergreen) pour la partie satellite. L'architecture fiscale a permis de différer l'imposition des revenus jusqu'à la retraite.
CESSION VIA HOLDING — RÉINVESTISSEMENT PARTIEL
Dirigeant, 47 ans. Cession partielle via holding patrimoniale.
Ce chef d'entreprise avait structuré sa sortie via une holding afin d'optimiser la fiscalité sur la plus-value (régime mère-fille, article 150-0 B ter). Les liquidités logées dans la holding devaient être réinvesties dans des actifs éligibles sous peine de perdre le report d'imposition. Nous avons sélectionné des FCPR compatibles avec le dispositif 150-0 B ter, combinés à des produits structurés à capital protégé adaptés au contexte de trésorerie holding. Le tout en respectant scrupuleusement les délais réglementaires d'investissement.
RETRAITE ANTICIPÉE — VIVRE DE SES RENTES
Cadre dirigeant, 54 ans. Objectif : cessation d'activité à 60 ans.
Avec un patrimoine financier de 650 000 € et un objectif de revenus nets de 4 500 €/mois à partir de 60 ans, l'enjeu était de construire une allocation capable de générer ces flux de manière pérenne sans éroder le capital. La stratégie repose sur un PER alimenté chaque année pour réduire la TMI à 41 %, une assurance-vie multisupport dont les rachats partiels seront calibrés après 8 ans, et une poche obligataire et private debt pour lisser les rendements. La date butoir (6 ans) détermine l'horizon et la prise de risque admissible sur chaque enveloppe.
COMPLÉMENT DE REVENU — ACTIF EN ACTIVITÉ
Médecin libéral, 41 ans. Revenus élevés, peu d'épargne structurée.
Ce professionnel de santé avait une capacité d'épargne mensuelle significative mais aucune architecture patrimoniale cohérente. L'objectif était double : réduire la pression fiscale immédiate (TMI 41 %) et construire des sources de revenus complémentaires à horizon 15 ans. Nous avons mis en place un versement mensuel sur PER (déduction maximale), un PEA investi en ETF diversifiés, et une assurance-vie luxembourgeoise pour les flux excédentaires. La SCPI en démembrement temporaire complète le dispositif avec un rendement différé adapté à l'horizon cible.
TRÉSORERIE D'ENTREPRISE — OPTIMISATION
Dirigeant de PME, trésorerie excédentaire de 400 000 €.
Une PME rentable accumule des réserves de trésorerie que le compte courant rémunère à moins de 2 %. L'enjeu : faire travailler ces liquidités sans immobiliser le capital trop longtemps, en restant disponible pour un besoin opérationnel ou une opportunité de croissance. La solution mise en place combine un contrat de capitalisation au nom de la société (fiscalité IS, pas de sortie obligatoire à 8 ans), des produits structurés à capital protégé sur 2–3 ans, et des obligations corporate court terme. La liquidité est maintenue à 6 mois de besoin opérationnel.
Chaque situation patrimoniale est unique. Ces profils illustrent des problématiques réelles — les solutions mises en place varient selon le contexte, les objectifs et le profil de risque de chaque client.
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