Architecture classique symbolisant la solidité patrimoniale - Solutions Morelius Partners

STRATÉGIES SUR MESURE

NOS SOLUTIONS

Des stratégies patrimoniales adaptées à chaque profil d'investisseur, à chaque étape de vie.

STRATÉGIES PATRIMONIALES

Vos solutions

17 stratégies

Jeune actif 25-35 ans

Comment investir quand on est jeune actif (25-35 ans)

Vous avez entre 25 et 35 ans et voulez poser les bases d'un patrimoine solide ? L'horizon long devant vous est votre meilleur atout.

HORIZON

20-30 ans

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Chef d'entreprise, dirigeant de TPE/PME

Stratégie patrimoniale pour chef d'entreprise

En tant que chef d'entreprise, votre patrimoine professionnel et personnel sont étroitement liés. Une stratégie globale s'impose pour optimiser, protéger et préparer la transmission.

HORIZON

10-20 ans

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III

Épargnant avec 100 000€

Comment investir 100 000 euros efficacement

100 000 euros représentent un capital suffisant pour construire une allocation réellement diversifiée. La question n'est pas de tout mettre au même endroit, mais de répartir selon vos objectifs.

HORIZON

8-15 ans

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Préparer sa retraite

Préparer sa retraite : stratégie d'investissement optimale

La retraite se prépare des décennies à l'avance. Plus vous commencez tôt, moins l'effort mensuel requis est important. Chaque année de préparation supplémentaire vaut bien plus qu'une contribution plus élevée tardive.

HORIZON

15-30 ans

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Freelance / Indépendant

Comment investir quand on est freelance ou indépendant

Revenus variables, absence de retraite employeur, fiscalité complexe : les freelances ont une situation patrimoniale spécifique qui demande une approche différente.

HORIZON

15-25 ans

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Profession libérale

Comment investir quand on est profession libérale

Revenus élevés, charges sociales importantes, retraite insuffisante : les professions libérales font face à une situation patrimoniale particulière qui appelle une stratégie adaptée.

HORIZON

10-25 ans

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VII

Investisseur 200 000€+

Comment investir 200 000 euros efficacement

200 000 euros représentent un patrimoine financier significatif qui ouvre l'accès à des stratégies et des classes d'actifs indisponibles pour les petits montants.

HORIZON

10-20 ans

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VIII

Retraité

Investir quand on est retraité

À la retraite, l'enjeu n'est plus d'accumuler mais de préserver, générer des revenus réguliers et préparer sereinement la transmission.

HORIZON

10-20 ans (espérance de vie résiduelle)

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Primo-investisseur

Comment investir 5 000 euros

5 000€ est un premier pas concret vers l'investissement structuré. L'essentiel : ouvrir les bonnes enveloppes maintenant et choisir des supports adaptés à ce montant.

HORIZON

5-15 ans

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Investisseur 50 000€ équilibré

Comment investir 50 000 euros

50 000€ marque le seuil d'une vraie diversification patrimoniale sur 4 enveloppes complémentaires : PEA, assurance-vie, SCPI et Private Equity.

HORIZON

10 ans+

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Héritier

Que faire après avoir reçu un héritage ?

Recevoir un héritage est un moment chargé émotionnellement. La priorité n'est pas financière mais administrative — et aucune décision d'investissement ne doit être prise dans les premiers mois.

HORIZON

Variable (5-20 ans selon profil)

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XII

Épargnant 20 000€

Comment investir 20 000 euros

20 000€ représentent le seuil à partir duquel une vraie diversification multi-enveloppes devient possible. Voici comment les déployer intelligemment selon votre profil.

HORIZON

8-10 ans

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XIII

Investisseur 500 000€+

Comment investir 500 000 euros

500 000€ ouvrent l'accès au Private Equity institutionnel, à l'assurance-vie luxembourgeoise et aux produits structurés. Une allocation sur 5 poches pour diversifier les sources de rendement.

HORIZON

10-20 ans

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XIV

Cadre 60 000€+/an

Stratégie patrimoniale pour salarié cadre

Cadre supérieur : optimiser son patrimoine malgré une fiscalité élevée

HORIZON

15-25 ans

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TMI 45% — 150 000€+

Hauts revenus : réduire légalement votre fiscalité en 2026

HORIZON

10-20 ans

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Investir en Normandie

Investir en Normandie en 2026 : immobilier, SCPI et patrimoine

HORIZON

10-20 ans

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Dirigeant d'une holding patrimoniale ou d'exploitation avec trésorerie excédentaire

Que faire de la trésorerie excédentaire d'une holding ?

Une holding qui laisse dormir sa trésorerie sur un compte courant perd mécaniquement contre l'inflation — et s'expose désormais à la taxe sur les actifs improductifs. Voici les alternatives et leurs contraintes réelles.

HORIZON

1 à 10 ans selon la poche

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