Produits Structurés
Solutions sur-mesure
Les produits structurés sont des instruments financiers complexes. Le capital peut être partiellement ou totalement perdu si le sous-jacent franchit la barrière de protection prévue au prospectus. Ces supports sont adaptés à des investisseurs avertis disposant d'un patrimoine constitué. Conformément à la réglementation AMF, un conseil écrit personnalisé vous est remis avant toute souscription.
RENDEMENTS CIBLES PAR STRATÉGIE
PROFIL RISQUE / RENDEMENT
Autocall (Phoenix)
6-10% · Risque 3/5
Capital Garanti
4-6% · Risque 1/5
Reverse Convertible
8-12% · Risque 4/5
Bonus Cap / Certificat Bonus
6-8% · Risque 3/5
Produit Indexé sur l'Inflation
Inflation + 1-2% · Risque 2/5
COMPARAISON AVEC LES INDICES TRADITIONNELS
Comprendre le Produits Structurés
Les produits structurés sont des instruments financiers construits sur-mesure, combinant généralement une composante obligataire (pour la protection du capital) et une composante optionnelle (pour l'exposition aux marchés).
Ils permettent d'obtenir des profils de gain/perte asymétriques impossibles à répliquer avec des produits classiques : protection du capital jusqu'à -30% de baisse, coupons conditionnels, participation à la hausse avec effet de levier...
Notre expertise et nos partenariats bancaires nous permettent de structurer des produits aux conditions institutionnelles, avec des caractéristiques optimisées et des frais réduits par rapport aux produits grand public.
Points clés
Sur-mesure
Chaque produit est conçu selon vos objectifs : protection, rendement cible, horizon, sous-jacent préféré.
Conditions institutionnelles
Nos volumes et partenariats nous permettent d'obtenir des conditions réservées aux professionnels.
Transparence totale
Documentation claire, explication des scénarios et suivi régulier de vos positions.
Avantages
Protection du capital à l'échéance (selon produit)
Rendement conditionnel attractif
Exposition maîtrisée aux marchés actions
Solutions sur-mesure selon vos objectifs
Diversification des sources de rendement
Profils de gain asymétriques
Solutions sur-mesure
À RETENIR
À qui s'adresse ce produit ?
COMPLEXITÉ & COMPRÉHENSION
Les produits structurés sont des instruments financiers complexes. Leur fonctionnement repose sur des mécanismes de protection conditionnelle, des barrières de capital et des sous-jacents (indices, actions, taux) dont les interactions peuvent être difficiles à appréhender sans accompagnement. Une lecture attentive du prospectus et du DICI est indispensable avant toute souscription.
RISQUE DE CAPITAL
Si le sous-jacent franchit à la baisse la barrière de protection prévue au prospectus, le capital peut être partiellement ou totalement perdu. La protection du capital n'est pas garantie sauf mention explicite dans les conditions contractuelles. Les scénarios favorables ne sont pas des promesses de rendement.
RISQUE DE CONTREPARTIE
Un produit structuré constitue une créance sur l'émetteur (banque). En cas de défaillance de l'émetteur, l'investisseur supporte un risque de perte totale, indépendamment de la performance du sous-jacent. Nous sélectionnons exclusivement des émetteurs de premier rang pour limiter ce risque.
CONSEIL AMF
Conformément aux obligations des CIF et aux recommandations récentes de l'AMF sur la lisibilité des produits structurés distribués aux particuliers, chaque produit sélectionné fait l'objet d'une présentation complète (prospectus, DICI, scénarios) et d'un conseil écrit personnalisé remis avant toute souscription.
Les informations présentées sur cette page sont à caractère pédagogique et ne constituent pas un conseil en investissement. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Morelius Partners ne peut être tenu responsable de décisions prises sans accompagnement personnalisé.
Performance historique
Les graphiques ci-dessus illustrent les rendements cibles par stratégie ainsi que leur positionnement risque/rendement — deux axes essentiels pour construire une allocation équilibrée.
Exemples concrets
Exemples de Produits Structures
Des solutions sur-mesure avec protection du capital et exposition maitrisee aux marches
Objectif Climat 2030 - Capital Garanti
BNP Paribas
Euro Stoxx Sérénité 2029
Société Générale
Inflation Plus 2028
Goldman Sachs
Phoenix Euro Stoxx Janvier 2025
BNP Paribas
Athena CAC Dégressif 2025
Natixis
Phoenix Premium Actions Europe
Credit Suisse
Coupon Fixe CAC 40 - 2025
Morgan Stanley
Les différentes stratégies
Découvrez les différentes approches d'investissement au sein du Produits Structurés
Supports d'investissement disponibles
Ce produit est accessible via les enveloppes suivantes
Assurance-Vie
Contrat d'assurance-vie multisupport
AVANTAGE FISCAL
Fiscalité avantageuse après 8 ans : abattement de 4 600€ (9 200€ pour un couple) + taux réduit de 7,5%
CTO
Compte-Titres Ordinaire
AVANTAGE FISCAL
Flat tax de 31,4% (12,8% IR + 18,6% PS) ou option pour le barème progressif
Contrat de Capitalisation
Contrat de capitalisation
AVANTAGE FISCAL
Similaire à l'assurance-vie, transmissible et non dénouable au décès
Questions fréquentes
5 questions réponses
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