Conseil en Gestion
de Patrimoine
Cabinet CGP indépendant. Nous construisons avec vous une stratégie patrimoniale globale — de la sélection des meilleurs placements à l'optimisation fiscale et à la transmission. Transparence sur la rémunération, sans conflit d'intérêts.
NOS DOMAINES D'INTERVENTION
Un accompagnement patrimonial à 360°
Bilan & Stratégie Patrimoniale
Audit complet de votre patrimoine financier, immobilier et professionnel. Définition d'une allocation d'actifs optimisée selon vos objectifs, votre horizon et votre profil de risque.
Investissements & Allocation
Sélection des enveloppes et supports adaptés à votre situation : assurance-vie multisupport, PEA, PER, ETF diversifiés, SCPI. Pour les patrimoines constitués, accès au private equity institutionnel et aux produits structurés sélectionnés.
Optimisation Fiscale
Utilisation optimale des enveloppes fiscales et des stratégies de défiscalisation adaptées à votre situation. PEA, PER, assurance-vie, optimisation IFI, démembrement de propriété.
Transmission & Succession
Anticipation et optimisation de la transmission de votre patrimoine. Stratégies de donation, clauses bénéficiaires, démembrement de propriété, Pactes Dutreil pour minimiser les droits de succession.
NOTRE MÉTHODE
Comment nous travaillons
Premier rendez-vous gratuit
Échange de découverte sans engagement pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes.
Audit patrimonial
Analyse approfondie de votre patrimoine, votre fiscalité, votre profil de risque et vos objectifs.
Recommandations sur-mesure
Remise d'une stratégie patrimoniale personnalisée avec des préconisations détaillées, argumentées et chiffrées.
Mise en œuvre & suivi
Accompagnement dans la sélection des placements, la souscription, puis suivi régulier avec rééquilibrages.
ZONES D'INTERVENTION
Paris, Normandie & toute la France
Accompagnement des particuliers patrimoniaux parisiens, en visioconférence ou présentiel.
Le conseil patrimonial de haut niveau n'a pas de frontières. Visioconférence partout.
FAQ
Questions fréquentes
Qu'est-ce que le conseil en gestion de patrimoine ?
C'est un accompagnement global pour analyser, organiser et optimiser votre patrimoine financier, immobilier et professionnel. Un CGP établit un bilan patrimonial et recommande des stratégies adaptées : constitution d'épargne, retraite, optimisation fiscale, transmission.
Pourquoi un CGP indépendant plutôt qu'une banque ?
Un CGP indépendant n'est lié à aucun assureur ni réseau. Il sélectionne les meilleurs produits du marché dans votre intérêt exclusif, sans conflit d'intérêts. Ses revenus proviennent de vos honoraires, pas de commissions sur produits.
Combien coûte votre conseil patrimonial ?
Nos honoraires sont transparents et définis avant toute mission. Nous ne percevons aucun frais caché. Le premier rendez-vous de découverte est gratuit et sans engagement.
Intervenez-vous partout en France ?
Oui. Nous accompagnons des clients dans toute la France, principalement en Normandie (Caen, Rouen, Le Havre) et en Île-de-France, en présentiel ou en visioconférence.
MORELIUS PARTNERS
Parlons de votre patrimoine
Premier rendez-vous gratuit et sans engagement. Présentiel ou visioconférence partout en France. Lundi–Vendredi, 9h–19h.