Conseil en Gestion de Patrimoine
à Caen
Cabinet CGP indépendant accompagnant les particuliers patrimoniaux de Caen et de toute la Normandie. Transparence totale sur la rémunération, sans frais cachés. CIF enregistré AMF, membre ANACOFI.
CAEN & NORMANDIE EN CHIFFRES
LE MARCHÉ NORMAND
Pourquoi investir en Normandie en 2026 ?
Caen affiche des prix immobiliers attractifs (≈ 2 800 €/m²) et des rendements locatifs bruts entre 5 et 7 %, bien supérieurs aux marchés parisien ou lyonnais. Ville universitaire dynamique, elle génère une demande locative stable et régulière.
Au-delà de l'immobilier physique, les outils patrimoniaux (SCPI, assurance-vie, PEA) permettent d'accéder à ces rendements sans les contraintes de gestion locative directe.
Sources : Meilleurs Agents, FNAIM, estimations 2026
NOS SERVICES À CAEN
Un accompagnement patrimonial complet
Private Equity
Accès aux fonds institutionnels de premier rang à partir de 1 000 €. TRI 1er quartile historique de 25,7 % sur les stratégies sélectionnées.
Assurance-vie Multisupport
Sélection des meilleurs contrats (ETF, SCPI, private equity, fonds euros). Fiscalité préservée à 30 % PFU en 2026, transmission optimisée.
PEA & ETF
Construction de portefeuilles diversifiés en actions mondiales. Fiscalité allégée après 5 ans : 18,6 % PS uniquement, IR exonéré.
Optimisation Fiscale & Retraite
PER (déduction fiscale, report de plafonds sur 5 ans), stratégie de retraite, transmission patrimoniale, optimisation de la fiscalité des hauts revenus.
ZONE D'INTERVENTION
Présent en Normandie et partout en France
Notre bassin principal en Normandie. Rendez-vous en présentiel disponibles.
Accompagnement des particuliers du Bessin, du Pays d'Auge et du Bocage normand.
Déplacements réguliers en Seine-Maritime, ou visioconférence pour les clients de la métropole rouennaise.
Nous accompagnons des clients dans toute la France. Le conseil patrimonial de haut niveau n'a pas de frontières géographiques.
FAQ
Questions fréquentes
Morelius Partners intervient-il à Caen ?
Oui. Jules Morel, fondateur et CIF enregistré AMF, reçoit en présentiel et intervient sur Caen, le Calvados et toute la Normandie.
Quel est le coût d'un bilan patrimonial à Caen ?
Le premier rendez-vous de découverte est gratuit et sans engagement. Nos honoraires de conseil sont fixés en accord avec vous avant toute mission. Nous ne percevons aucune commission sur les produits distribués — nos revenus proviennent exclusivement de vos honoraires.
En quoi êtes-vous différents d'un conseiller bancaire à Caen ?
Nous ne sommes liés à aucun assureur ni réseau de distribution. Nous sélectionnons les meilleurs produits du marché dans votre intérêt exclusif, sans conflit d'intérêts. Un conseiller bancaire est rémunéré par sa banque pour distribuer ses propres produits — ce n'est pas notre modèle.
Quels profils patrimoniaux accompagnez-vous en Normandie ?
Chefs d'entreprise normands, professions libérales (médecins, avocats, notaires), cadres dirigeants, héritiers. Nous recommandons un patrimoine financier disponible d'au moins 200 000 € pour un accompagnement global.
Proposez-vous des conseils en investissement immobilier à Caen ?
Oui, dans le cadre d'une stratégie patrimoniale globale : LMNP (location meublée à Caen, ville universitaire dynamique), SCPI diversifiées via assurance-vie, SCI familiale. Nous conseillons mais n'intervenons pas en tant qu'agent immobilier.
MORELIUS PARTNERS — CAEN
Rencontrons-nous à Caen ou en visio
Premier rendez-vous gratuit et sans engagement. Présentiel à Caen ou visioconférence partout en France. Lundi–Vendredi, 9h–19h.